Profit nu inseamna lichiditate
O firma poate avea profit pe hartie si totusi sa nu poata plati salariile la timp. Motivul este decalajul dintre momentul in care facturezi si momentul in care incasezi, la care se adauga stocurile, avansurile si platile catre furnizori.
Bugetul anual, pe scurt
- estimezi veniturile pe luni, pe clienti sau pe linii de afacere;
- listezi costurile fixe si costurile variabile;
- stabilesti investitiile si momentul in care le faci;
- compari lunar realizatul cu bugetul.
Cash-flow-ul lunar
Cash-flow-ul arata, luna de luna, cati bani intra si cati ies din firma. Recomandam trei scenarii: realist, optimist si prudent. Scenariul prudent iti arata din timp lunile in care poti avea nevoie de finantare sau de amanarea unor cheltuieli.
Trei masuri simple
- termene de incasare clare in contracte si urmarirea saptamanala a creantelor;
- o rezerva de lichiditate pentru cel putin o luna de costuri fixe;
- revizuirea lunara a bugetului impreuna cu contabilul.
Te putem ajuta sa construiesti bugetul si cash-flow-ul pe datele tale reale si sa le urmaresti lunar.
Articolul are caracter informativ si reflecta cerintele publicate de institutii la data redactarii. Nu reprezinta consultanta juridica. Pentru situatia ta concreta, cere-ne o analiza.
